2012年銀行從業《公共基礎》輔導-銀行業從業人員職業操守

　3.1從業基本準則

　　誠實信用

　　守法合規

　　專業勝任

　　勤勉盡職

　　保護商業秘密與客戶隱私

　　公平競爭

　　3.2銀行業從業人員與客戶

　　熟知業務

　　監管規避

　　崗位職責

　　信息保密

　　利益沖突

　　內幕交易

　　了解客戶

　　反洗錢

　　禮貌服務

　　公平對待

　　風險提示

　　信息披露

　　授信盡職

　　協助執行

　　禮物收送

　　娛樂及便利

　　客戶投訴

　　3.3銀行業從業人員與同事

　　尊重同事

　　團結合作

　　互相監督

　　3.4銀行業從業人員與所在機構

　　忠于職守

　　爭議處理

　　離職交接

　　兼職

　　愛護機構財產

　　費用報銷

　　電子設備使用

　　媒體采訪

　　舉報違法行為

　　3.5銀行業從業人員與同業人員

　　互相尊重

　　交流合作

　　同業競爭

　　商業保密與知識產權保護

　　3.6銀行業從業人員與監管者

　　接受監管

　　配合現場檢查

　　配合非現場監管

　　禁止賄賂及不當便利

　練習題

　　(一)單選題

　　在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。

　　1.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員_______，提高中國銀行業從業人員整體素質和___ __，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。()

　　A.職業紀律，職業道德 B.職業行為，職業道德水準

　　C.職業操守，職業紀律 D.職業道德，職業操守水平

　　2.銀行業從業人員不包括()。

　　A.銀行工作人員 B.信托公司工作人員 C.汽車金融公司工作人員 D.證券公司工作人員

　　3.銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力是()準則。

　　A.守法合規 B.專業勝任 C.勤勉盡職 D.誠實信用

　　4.下列符合“守法合規”要求的做法包括()。

　　A.遵守法律法規 B.遵守行業自律規范 C.遵守所在機構的規章制度 D.以上都應遵守

　　5.以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求?()

　　A.對所在機構誠實信用 B.在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容

　　C.切實履行崗位職責 D.維護所在機構商業信譽

　　6.以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確?()

　　A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

　　D.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

　　7.以下哪一項不屬于公平競爭行為?()

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

　　8.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是()。

　　A.熟知向客戶推薦的產品 B.銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

　　C.熟知與自身崗位相關的有關法規 D.熟知業務處理流程

　　9.某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是()。

　　A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

　　B.認為這是不合理的邀請，堅決不能做

　　C.認為若是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所進行

　　D.讓保安人員立即驅逐該客戶

　　10.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是()。

　　A.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

　　C.設置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務的營業場所與一般營業地點區分開來

　　D.耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

　　11.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30%，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是()。

　　A.沒有做到向客戶充分提示風險

　　B.由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

　　C.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

　　D.以上說法都不對

　　12.以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定?()

　　A.某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　B.在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用專業術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

　　C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務，是必要的