證券從業資格考試《證券交易》第二章講義

第二章證券經紀業務　　　　　　　　
本章共分六節內容
第一節證券經紀業務的含義和特點
一、證券經紀業務的基本含義
1、證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業務。
2、在證券經紀業務中，證券公司不墊付資金、不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。（重要考點）
3、證券經紀業務可以分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。考試就上
4、證券經紀商的定義及作用
二、證券經紀關系的確立
經紀關系的建立
1、簽定《證券交易委托代理協議書》
2、開立證券交易結算資金賬戶
委托人、證券經紀商的權利與義務（一般了解）
經紀業務中的禁止行為（重點掌握，重要知識點和考點）
三、證券經紀業務的特點（考點，經常以多項選擇題出現）
業務對象的廣泛性
證券經紀商的中介性
客戶指令的權威性
客戶資料的保密性第二節證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管
一、證券賬戶管理
（一）證券賬戶的種類轉載自: - [
（二）開立證券賬戶的基本原則
合法性（重點掌握不準開戶的情況）
真實性
（三）開立證券賬戶的要求
1、境內自然人開戶要求
2、境內法人開戶要求
3、境外投資者開戶要求
4、特殊法人機構證券賬戶開立要求
（四）證券賬戶掛失與補辦
（五）證券賬戶查詢
*二、證券登記（2007年教材較2006年變換較大）
（一）初始登記
1、股份登記
2、基金登記
3、債券登記
（二）變更登記論壇
1、證券過戶登記
2、其他變更登記
（三）退出登記
三、證券托管與存管
（一）證券托管與存管的概念
（二）我國目前的證券托管制度
1、上海證券交易所交易證券的托管制度。
從1998年4月1日起，上海證券交易所開始實行全面指定交易制度。
全面指定交易制度是指投資者與某一證券營業部簽定協議后，指定該機構為自己買賣證券的惟一交易點。但境外投資者從事B股交易除外。
2、深圳證券交易所交易證券的托管制度
這一制度可以概括為：自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉托不限第三節委托買賣
一、資金存取
證券營業部自辦資金存取
委托銀行代理資金存取
銀證聯網轉賬存取
二、委托指令與委托形式
委托指令是投資者要求證券經紀商代理買賣證券的指示。
委托指令
證券賬號
日期
品種
買賣方向
數量（重點掌握兩個交易所對各交易品種委托數量的規定）
價格（重點掌握兩個交易所對各品種價格申報的規定）
時間
有效期
簽名
10、其他內容
（二）委托形式
投資者發出委托指令有柜臺委托和非柜臺委托兩大類。
柜臺委托
非柜臺委托
電話委托
傳真委托和函電委托
自助終端委托
網上委托
三、委托受理
驗證
驗證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進行審查。
審單
驗證資金及證券
四、委托執行
申報原則
證券營業部接受投資者委托后應按“時間優先、客戶優先”的原則進行申報競價。
申報方式
有形席位申報
無形席位申報
申報時間
五、委托撤消
撤單的條件
撤單的程序第四節競價與成交
一、競價原則
證券交易所內的證券交易按“價格優先、時間優先”原則競價成交。
二、競價方式
（一）集合競價（重點掌握部分，經常成為考點）
集合競價的定義
集合競價確定成交價的原則
（二）連續競價（重點掌握部分，經常成為考點）
連續競價的定義
連續競價的成交價格確定原則
證券價格的有效申報范圍
三、競價結果
全部成交
部分成交
不成交
第五節交易費用（重點掌握，了解不同證券品種的收費標準）
一、委托手續費
二、傭金
三、過戶費
四、印花稅第六節證券經紀業務的風險及其防范
一、證券經紀業務的風險
法律風險
管理風險
技術風險
證券經紀業務風險的防范
證券經紀業務的監督與檢查
證券公司的內部控制
證券交易所的監督
證券監管機構的監管
第二章模擬試題
一、單項選擇題
1、關于我國證券經紀業務，下面表述（）是不正確的。
A、證券公司不墊付資金；B、證券公司不賺差價；C、證券公司可為委托人融券；D、證券公司只收取一定的傭金作為業務收入
2、按我國現行的做法，投資者入市應事先到證券登記結算公司及其代理點開立（）
A、資金賬戶；B、證券賬戶；C、結算賬戶；D、委托賬戶
3、（）是投資者用于證券交易資金清算的專用賬戶。
A、證券委托賬戶；B、證券交易賬戶；C、證券交易結算資金賬戶；D、證券賬戶
二、多項選擇題
1、資金賬戶用于投資者證券交易的（）
A、資金清算；B、記錄資金的幣種；C、記錄資金的余額；D、記錄資金的變動情況
2、有關制度規定，境內居民個人從事B股交易，允許使用其（）
A、存入境內商業銀行的現匯存款；B、外幣現鈔；C、外幣現鈔存款；D、從境外匯入的外匯資金E、存入境外的人民幣
3、證券經紀業務的特點有（）
A、業務對象的廣泛性；B、證券經紀商的中介性；C、客戶指令的權威性；D、客戶資料的保密性
E、獲取傭金的盈利性F、中介機構的安全性
三、判斷題
1、證券經紀商向客戶提供服務以收取傭金作為報酬。（T）
2、證券經紀商與客戶之間的關系是買賣關系。（F）
3、客戶資料的保密性是證券經紀業務的特點之一。（T）