2011年銀行從業資格考試《公共基礎》輔導講義(8.1)

第8章 金融犯罪及刑事責任

　　一、銀行招聘綱

　　8.1金融犯罪概述

　　金融犯罪的概念

　　金融犯罪的種類

　　金融犯罪的構成(客體、客觀方面、主體、主觀方面)

　　8.2破壞金融管理秩序罪

　　危害貨幣管理罪

　　破壞銀行管理罪

　　8.3金融詐騙罪

　　集資詐騙罪

　　貸款詐騙罪

　　信用證詐騙罪

　　信用卡詐騙罪

　　票據詐騙罪、金融憑證詐

　　8.4銀行業相關職務犯罪

　　職務侵占罪

　　挪用資金罪

　　非國家工作人員受賄罪

　　簽訂、履行合同失職被騙罪

　　二、知識要點提示

　　本章概要

　　本章介紹金融犯罪及刑事責任，分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪(包括危害貨幣管理罪、破壞金融機構組織管理罪、破壞銀行管理罪等)、金融詐騙罪和銀行業職務犯罪四個部分。目的在于正確理解《刑法》有關金融犯罪和職務犯罪條文及司法實踐的審判標準，有效提高銀行業人員遵紀守法與防范犯罪的法律意識。

　　8.1 金融犯罪概述

　　8.1.1 金融犯罪的概念

　　金融犯罪是指行為人違反國家金融管理法規，破壞國家金融管理秩序，使公私財產權利遭受嚴重損失，根據《刑法》規定應受懲罰的行為。

　　8.1.2 金融犯罪的種類

　　1.根據金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規避型金融犯罪。

　　2.根據金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業務管理制度的犯罪。

　　3.根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪。

　　8.1.3 金融犯罪的構成

　　1. 犯罪客體

　　金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。

　　2. 犯罪客觀方面

　　(1)違反金融管理法規

　　(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動

　　3. 犯罪主體

　　金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。

　　4. 犯罪主觀方面