銀行從業資格考試公共基礎模擬試題：操作風險

第1題
某商業銀行代銷某基金產品，在促銷廣告上明確寫道：本行與某基金公司隆重推出某某基金產品的字樣，一時間引來許多客戶，該商業銀 行的做法( )。
A:屬于市場營銷策略
B:屬于捆綁銷售行為
C:有違“利益沖突”
D:有違“信息披露”
正確答案：D

第2題
銀行業務中斷和系統失靈屬于銀行風險中的（）。
A:信用風險
B:操作風險
C:流動性風險
D:合規風險
正確答案：B
操作風險有七種表現形式：內部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性有問題， 客戶、產品及業務做法有問題，實物資產損壞，業務中斷和系統失靈，執行交割及流程管理不完善。

第3題
金融市場分為現貨市場與期貨市場是按( )來劃分的。
A:交割時間
B:交易的階段
C:交易場所
D:期限
正確答案：A

第4題
下列凍結單位存款的做法中不符合法定要求的是（）。
A:查詢人僅出示了本人工作證，沒有出示執行公務證
B:在發行被凍結單位銀行賬戶存款不足的情況下，銀行行長決定不予凍結
C:“協助定結存款通知書”是由縣人民法院簽發的
D:銀行發現“協助凍結存款通知書”所載的被凍結單位的戶名有一個別字，退回了“協助凍結存款通知書”
正確答案：B
B項情況銀行應凍結可以凍結的存款，直至達到可以凍結的金額。

第5題
下列能被用作抵押物的有（）。
A:國有土地所有權
B:被監管財產
C:正在建造的建筑物
D:基金份額
正確答案：C
ABD均屬于不可抵押范圍，C可以進行抵押