2010年證券從業資格考試- 投資基金押密試題答案

一、單項選擇題
　　1．【答案】A【解析】基金投資者是基金的所有者。
　　2．【答案】A
　　【解析】1879年，英國公布了《股份有限公司法》，投資基金脫離了原來的契約形態，發展成為股份有限公司的組織形式。
　　3．【答案】A
　　【解析】馬薩諸塞投資信托基金是公司型開放式基金。
　　4．【答案】A
　　【解析】 開放式基金是目前證券投資基金的主流產品。
　　5．【答案】A
　　【解析】1990年12月上海證券交易所開業。
　　6．【答案】B
　　【解析】1991年1月深圳證券交易所開業。
　　7．【答案】B
　　【解析】我國第一只上市交易的投資基金為淄博鄉鎮企業投資基金。
　　8．【答案】D
　　【解析】社會階層不屬影響投資者決策的內在因素。
　　9．【答案】B
　　【解析】開放式基金與封閉式基金的不同體現在存續期限、影響價格的因素、收益和風險。
　　10．【答案】C
　　【解析】根據運作特點劃分，證券投資基金可以分為對稱基金、套利基金和國際基金等。
　　11．【答案】C
　　【解析】根據運作特點劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。論壇
　　12．【答案】D
　　【解析】按基金的募集方式不同，可以分為公募基金和私募基金。
　　13．【答案】B
　　【解析】債券基金沒有匯率風險。
　　14．【答案】C
　　【解析】利率與凈值成反比。
　　15．【答案】D
　　【解析】政府、金融機構、大型工商企業可以發行貨幣市場工具。
　　16．【答案】A
　　【解析】混合基金的投資風險主要取決于股票和債券的比例。
　　17．【答案】C
　　【解析】我國封閉式基金主要發起人必須從事證券投資、持續盈利時間最短為3年。
　　18．【答案】B
　　【解析】我國封閉式基金發起人確定后，通過簽訂發起人協議界定相互間的權利與義務關系。
　　19．【答案】A
　　【解析】個人投資者開立基金賬戶．每個有效證件允許開設1個基金賬戶。
　　20．【答案】B
　　【解析】投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
　　21．【答案】A
　　【解析】開放式基金份額的發售，由基金管理人負責辦理。
　　22．【答案】A
　　【解析】投資者申購基金，需要繳納申購費，管理費和托管費由基金資產承擔，因此該投資者可獲得的基金份額為=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。
　　23．【答案】C
　　【解析】對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。
　　21．【答案】B
　　 【解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
　　25．【答案】B
　　【解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
　　26．【答案】A
　　【解析】投資管理業務是基金管理公司最核心的一項業務。
　　27．【答案】B
　　【解析】基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務的條件是凈資產不低于2億元人民幣。
　　28．【答案】C
　　【解析】基金管理費是基金管理公司的主要收益。
　　29．【答案】A
　　【解析】基金投資者投資基金最主要的目的是實現資產的保值增值。
　　30．【答案】D
　　【解析】基金管理公司之間的競爭主要取決于投資管理能力。
　31．【答案】B
　　【解析】基金注冊登記業務屬于基金運營管理業務。
　　32．【答案】B
　　【解析】受托資產管理業務的開放，使我國基金管理公司在向綜合資產管理公司轉變邁出了一大步。
　　33．【答案】D
　　【解析】基金管理公司在向特定對象提供投資咨詢服務時不得與投資咨詢客戶約定分享收益或者分擔投資損失。
　　34．【答案】C
　　【解析】應當獲得2/3以上獨立董事的通過。
　　35．【答案】D
　　【解析】督察長由總經理提名，由董事會聘任并獲得全體獨立董事同意。
　　36．【答案】D
　　【解析】基金管理人的基本原則之一是應當堅持基金持有人利益優先原則。
　　37．【答案】B
　　【解析】投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。
　　38．【答案】A
　　【解析】我國基金管理公司大多數在內部設有投資決策委員會，負責資金資產的運作，確定基金投資策略和投資組合的原則。
　　39．【答案】A
　　【解析】投資決策委員會的職責之一就是定期審議基金經理的投資報告，考核基金經理的工作績效等
　　40．【答案】A
　　【解析】基金的投資運作職責在基金管理公司中主要由投資管理人員承擔，因此加強對投資管理人員的管理，對完善公司的內部控制、防范與降低投資風險、保障基金份額持有人的合法權益都具有重要的意義。
　　41．【答案】B
　　【解析】我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人有依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。
　　42．【答案】C
　　【解析】基金托管人的職責是以安全保管基金財產為基礎，分別提出了托管人在賬戶開設、賬戶設置、檔案保管、基金清算等方面的要求。
　　43．【答案】A
　　【解析】根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以安全保管基金財產為基礎。
　　44．【答案】D
　　【解析】D項是簽署基金合同階段的工作。
　　45．【答案】A
　　【解析】美國基金銷售渠道嚴重依賴投資顧問渠道。
　　46．【答案】D
　　【解析】我國封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。
　　47．【答案】A