銀行從業資格考試公共基礎模擬試題：反洗錢

第1題
銀行業從業人員的下列行為中，不屬于“反洗錢”規定的是（）。
A:熟知銀行反洗錢業務
B:保守所在機構商業秘密，保護客戶隱私
C:在保護客戶隱私同時，及時按照要求報告大額交易
D:在保護客戶隱私同時，及時按照要求報告可疑交易
正確答案：B
B項屬于保護商業秘密，保護客戶隱私規定。

第2題
客戶張某給某銀行信貸員小李出示了市科委頒布的獲獎證書復印件，小李據此簽訂了同意貸款的個人意見，小李的行為違反了（）。
A:了解客戶
B:公平對待
C:風險提示
D:授信盡職
正確答案：D
張某沒有進行必要實地調查，在無可信材料下，對授信工作提供意見和建議，屬于違反授信盡職原則行為。

第3題
債權人行使撤銷權時的必要費用，由( )承擔。
A:債權人
B:債務人
C:擔保人
D:無權代理人
正確答案：B

第4題
為滿足企業規劃決策、經營管理需要，收集、記錄、分析企業內部的財務及非財務信息，并主要呈報給企業內部經營管理者的會計活動稱為( )。
A:成本會計
B:基礎會計
C:財務會計
D:管理會計
正確答案：D

第5題
與通常的審批程序相比，破產程序實行的是（）。
A:程序優先
B:兩審終審
C:先裁后審
D:一審終審
正確答案：D

第6題
根據《公司法》的規定股份有限公司采取募集方式設立的，注冊資本為（）。
A:在公司登記機關登記的個體股東貨幣出資額
B:在公司登記機關登記的全體股東貨幣出資額
C:在公司登記機關登記的實收股本總額
D:在公司機關登記的出資最多的股東出資額
正確答案：C

第7題
銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準，屬于監管措施中的( )。
A:市場準入
B:監管談話
C:非現場監管
D:信息披露監管
正確答案：A