2011年證券從業資格考試《市場基礎知識》第四章試題及答案

第四章 證券投資基金
　　一、單項選擇題
　　1.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，( )以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
　　A.80%
　　B.70%
　　C.60%
　　D.50%
　　2.一般認為，基金起源于( )，是在18世紀末、19世紀初產業革命的推動下出現的。
　　A.德國
　　B.美國
　　C.英國
　　D.日本
　　3.對我國證券投資基金的敘述正確的是( )。
　　A.《證券投資基金管理暫行辦法》以法律形式確認了基金業在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用
　　B.封閉式基金一直是我國基金設立的主流形式
　　C.1998年3月，兩只封閉式基金——基金金泰、基金開元設立。分別由國泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
　　D.到2009年年底，已有30多只封閉式基金轉為開放式基金
　　4.證券投資基金的特點不包括( )。
　　A.分散風險
　　B.專業理財
　　C.穩定市場
　　D.集合投資
　　5.對證券投資基金的認識不正確的是( )。
　　A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能
　　B.在美國，有60%左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產的50%左右
　　C.基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值，所以，基金對投資的最低限額要求不高
　　D.基金的發展有利于證券市場的穩定
　　6.關于證券投資基金與股票、債券區別的描述錯誤的是( )。
　　A.反映的經濟關系不同
　　B.投資主體不同
　　C.所籌集資金的投向不同
　　D.風險水平不同
　　7.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為( )。
　　A.契約型基金和公司型基金
　　B.封閉式基金和開放式基金
　　C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金
　　D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金
　　8.基金按( )，可分為封閉式基金和開放式基金。
　　A.投資標的劃分
　　B.基金的組織形式不同
　　C.投資目標劃分
　　D.基金運作方式不同
　　9.下列選項中，對契約型基金描述正確的是( )。
　　A.指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金
　　B.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構
　　C.是最重要的基金品種，它的優點是資本的成長潛力較大
　　D.契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區十分流行
　　10.下列選項中，對公司型基金描述正確的是( )。
　　A.公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責管理基金的投資業務
　　B.契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資大些
　　C.基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產
　　D.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人