2011年基金銷售人員從業考試章節試題

一、單項選擇題

1.（　　）是證券投資基金市場營銷的中心。

A.確定目標客戶　　B.擴大銷量　　C.利潤最大化　　D.分割市場

【答案】A

【解析】確定目標客戶是證券投資基金市場營銷的中心，基金公司的一切營銷活動都圍繞這一中心展開。本題的最佳答案是A選項。

二、多項選擇題

1.在基金銷售過程中。基金管理公司、基金代銷機構及其工作人員禁止從事下列行為（　　）。

A.以低于成本的銷售費率銷售基金B.募集期間對認購費進行打折

C.承諾利用基金資產進行利益輸送

D.挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金

【答案】ABCD

【解析】在基金銷售過程中，基金管理公司、基金代銷機構及其工作人員禁止從事下列行為：

（1）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（2）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（3）以低于成本的銷售費率銷售基金；

（4）募集期間對認購費進行打折；

（5）承諾利用基金資產進行利益輸送；
6）挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；

（7）在基金宣傳推介材料上采取不規范的行為；

（8）中國證監會規定禁止的其他情形。本題的最佳答案是ABCD選項。

三、判斷題

1.基金的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字。提醒投資人注意投資有風險，應仔細閱讀基金的銷售文件。（　　）

【答案】√

【解析】對基金推介材料的免責聲明中規定，基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資者在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資者注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。本題的說法正確