2008證券交易復習資料:融資融券業務的管理

    一、掌握融資融券業務管理的基本原則； 
    1.維護客戶資產安全
    2.必須經過批準
    3.統一管理
    4.實行業務隔離制度
    5.前、中、后臺相互隔離
    二、掌握融資融券業務的賬戶體系；
    （一）證券公司的賬戶體系
    證券公司應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業銀行開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。銀行招聘收集整理
    （二）客戶的賬戶體系
    1.客戶信用證券賬戶
    2.客戶信用資金臺賬
    3.客戶信用資金賬戶
    三、熟悉融資融券業務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準；
    （一）客戶的申請
    （二）客戶征信調查
    （三）客戶的選擇標準
    四、熟悉融資融券業務合同與風險揭示書的基本內容；
    五、熟悉客戶開戶的基本要求及授信額度的確定和授信方式。
    六、融資融交易操作
    （一）掌握融資融券交易的一般規則；
    （二）掌握標的證券的范圍； 
    七、擔保金基擔保物管理
    （一）熟悉有價證券充抵保證金的計算、
    （二）融資融券保證金比例及計算、
    （三）保證金可用余額及計算、
    （四）客戶擔保物的監控；
    八、權益處理
    熟悉融資融券期間證券權益的處理；
    九、信息披露與報告
    融資融券業務信息披露與報告。