證券交易第五章考點-資產管理業務的含義、種類及業務資格

第五章　資產管理業務

　　第一節　資產管理業務的含義、種類及業務資格

　　一、資產管理業務的含義及種類

　　資產管理業務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規及《試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。

　　資產管理業務主要有三種：為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。

　　(一)為單一客戶辦理定向資產管理業務轉

　　特點：

　　⑴單一性“一對一”;

　　⑵定向性【具體投資方向在合同中約定】;

　　⑶必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作

　　(二)為多個客戶辦理集合資產管理業務

　　證券公司辦理集合資產管理業務，可設立限定性集合資產管理計劃【國債、國家重點建設債券、債券型基金、上市企業債、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品;權益類證券及股票型基金不得超過計劃資產凈值的20%】和非限定性集合資產管理計劃

　　特點：(新增內容，注意多項選擇題)

　　⑴集合性“一對多”;

　　⑵投資范圍有限定性和非限定性之分;

　　⑶客戶資產必須進行托管;

　　⑷通過專門賬戶投資運作;

　　⑸較嚴格的信息披露

　　(三)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

　　特點：

　　⑴綜合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”;

　　⑵特定性，即要設定特定的投資目標;

　　⑶通過專門賬戶經營運作。

　　二、資產管理業務資格

　　1、證券公司從事資產管理業務，應符合條件：【6】

　　⑵凈資本不低于2億元

　　⑶其中，具有3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業經歷的人員不少于5人

　　⑸最近一年未受到過行政處罰或刑事處罰

　　2、向中國證監會提交的材料【9】

　　3、證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業務，還應當符合下列要求：

　　⑴具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行;

　　⑵設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元;設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元;

　　⑶最近一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形;

　　⑷中國證監會規定的其他條件