洗錢活動就在你身邊

洗錢活動就在你身邊

　　什么是“洗錢”?

　　洗錢，英文名稱是“MoneyLaundering”，是指隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。通俗地講，就是把“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。

　　洗錢活動有哪些途徑或方式?

　　常見的洗錢途徑或方式有：通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系;通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移;

　　利用現金交易和發達的經濟環境，掩蓋洗錢行為;

　　利用別人的賬戶提現，切斷洗錢線索;

　　利用網上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注;設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”;通過買賣股票、基金、保險或設立企業等各種投資活動，將非法資金合法化;

　　通過購買彩票進行洗錢;通過購買房產進行洗錢;通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。